Bạn đã bao giờ tò mò về những con số nhảy múa trên bảng điện tử hiển thị tỷ giá ngoại tệ chưa? Thị trường Forex với khối lượng giao dịch khổng lồ hàng ngày là nơi những con số này được tạo ra và biến động không ngừng. Đằng sau những con số đó là một thế giới đầy hấp dẫn của đầu tư, rủi ro và cơ hội. Vậy Forex là gì? Hãy cùng GenZ Đầu Tư tìm hiểu nhé!
Forex là gì?
Forex là viết tắt của Foreign Exchange, nghĩa là trao đổi ngoại tệ. Đây là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, nơi các đồng tiền tệ của các quốc gia được mua bán và trao đổi với nhau theo một tỷ giá thỏa thuận nhất định.
Thị trường Forex ban đầu được thiết lập để trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia, phục vụ nhu cầu thương mại và đầu tư quốc tế. Tuy nhiên, khi thị trường phát triển, các nhà đầu tư đã nhận ra cơ hội kiếm lời từ sự biến động tỷ giá hối đoái. Họ tận dụng sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán để tạo ra lợi nhuận, nhờ vào sự phát triển của công nghệ giao dịch và các công cụ tài chính hiện đại.
Cơ chế hoạt động của thị trường Forex
Thị trường Forex hoạt động liên tục 24 giờ mỗi ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, với thời gian giao dịch bắt đầu từ 3 giờ sáng thứ Hai và kết thúc vào 3 giờ sáng thứ Bảy theo giờ Việt Nam. Điều này cho phép các nhà đầu tư, ngân hàng, công ty thương mại và các tổ chức tài chính thực hiện các giao dịch không bị giới hạn, làm cho thị trường này trở nên rất thanh khoản.
Một đặc điểm quan trọng của thị trường tiền tệ là tỷ giá giữa các đồng tiền luôn thay đổi. Khi một đồng tiền của quốc gia nào đó tăng giá trị, tỷ giá của nó so với các đồng tiền khác sẽ cao hơn. Ngược lại, nếu đồng tiền của quốc gia đó giảm giá trị, tỷ giá sẽ thấp hơn.
Có thể coi mỗi đồng tiền quốc gia như một loại “cổ phiếu” của chính quốc gia đó. Khi nền kinh tế của quốc gia mạnh mẽ và ổn định, đồng tiền của quốc gia đó thường sẽ tăng giá trị. Ngược lại, nếu nền kinh tế yếu đi, đồng tiền cũng sẽ giảm giá trị. Vì vậy, những đồng tiền của các quốc gia phát triển thường có giá trị cao và được nhiều người muốn nắm giữ, chẳng hạn như USD, EUR và JPY.
Các thuật ngữ phổ biến
Lot là gì?
Lot (hay còn gọi là lô) là đơn vị đo lường khối lượng của một vị thế trong giao dịch Forex. Nói một cách đơn giản, lot cho biết bạn đang mua hoặc bán bao nhiêu lượng tiền tệ của một cặp tiền tệ cụ thể.
Ví dụ: Nếu bạn mua 1 lot EUR/USD, điều đó có nghĩa là bạn đang mua 100.000 Euro và đồng thời bán ra một lượng USD tương ứng để có thể mua được số Euro đó.
Lưu ý: Kích thước của Lot đa dạng, nhiều sự lựa chọn cho nhà đầu tư.
Pip là gì?
Pip (viết tắt của Percentage In Point hoặc Price Interest Point) là đơn vị đo lường sự thay đổi nhỏ nhất trong tỷ giá của một cặp tiền tệ. Pip thường được sử dụng để biểu thị sự thay đổi giá và tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ trong giao dịch.
Ví dụ: Nếu tỷ giá thay đổi từ 1.1350 lên 1.1355, sự thay đổi là 5 pips.
Spread là gì?
Trong thị trường Forex, các nhà môi giới thường công bố hai mức giá khác nhau cho mỗi cặp tiền tệ: giá Bid và giá Ask.
- Bid là mức giá tại thời điểm bạn có thể mua đồng tiền tệ.
- Ask là mức giá tại thời điểm bạn có thể bán đồng tiền tệ.
Sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán gọi là Spread.
Swap forex là gì?
Swap hay còn gọi là phí qua đêm, là khoản chi phí mà các nhà đầu tư phải trả cho sàn Forex khi giữ một vị thế qua đêm.
Trong giao dịch Forex, khi bạn mua hoặc bán một cặp tiền tệ, mỗi loại tiền có mức lãi suất khác nhau. Khi giữ một cặp tiền qua đêm, sẽ xảy ra sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp đó. Nếu lãi suất của đồng tiền bạn mua cao hơn lãi suất của đồng tiền bạn bán, bạn sẽ nhận được phí qua đêm. Ngược lại, nếu lãi suất của đồng tiền bạn mua thấp hơn lãi suất của đồng tiền bạn bán, bạn sẽ phải trả phí qua đêm.
Backcom Forex là gì?
Backcom viết tắt của Back Commission, là phí hoa hồng. Đây là một chương trình khuyến mãi mà các sàn giao dịch Forex thường áp dụng để thu hút khách hàng và tạo động lực cho các nhà đầu tư.
Cụ thể, khi bạn giới thiệu một người bạn hoặc người quen đến giao dịch tại một sàn Forex, bạn sẽ trở thành một Introducing Broker (IB) hoặc đại lý giới thiệu của sàn đó. Mỗi khi người bạn bạn giới thiệu thực hiện giao dịch và tạo ra doanh thu cho sàn, bạn sẽ nhận được một phần hoa hồng từ sàn, đó chính là Backcom. Tỷ lệ hoa hồng Backcom có thể khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch, khối lượng giao dịch của người được giới thiệu và các điều khoản của chương trình.
Indicator Forex là gì?
Indicator Forex là những công cụ phân tích kỹ thuật được sử dụng để giúp nhà giao dịch Forex phân tích biểu đồ giá, từ đó đưa ra những quyết định giao dịch tốt hơn. Indicator được xây dựng dựa trên các công thức toán học và các dữ liệu lịch sử về giá, nhằm cung cấp những tín hiệu về xu hướng, động lượng, mức hỗ trợ và kháng cự, cũng như các điểm vào lệnh tiềm năng.
Hedging Forex là gì?
Hedging Forex hay phòng ngừa rủi ro ngoại hối là một chiến lược giao dịch được sử dụng để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn xảy ra khi giao dịch trên thị trường ngoại hối. Nói một cách đơn giản, hedging là việc bạn mở một vị thế đối lập với vị thế hiện tại để bù đắp cho bất kỳ tổn thất tiềm năng nào có thể xảy ra.
Ví dụ: Giả sử bạn đang nắm giữ một vị thế mua EUR/USD (tức là bạn đang mua Euro và bán USD). Để phòng ngừa rủi ro nếu giá EUR/USD giảm, bạn có thể mở thêm một vị thế bán EUR/USD. Nếu giá EUR/USD giảm, vị thế bán sẽ giúp bạn thu lợi nhuận và bù đắp một phần hoặc toàn bộ tổn thất từ vị thế mua.
Ký quỹ trong Forex là gì?
Ký quỹ hay Margin là một khoản tiền bảo đảm mà nhà giao dịch gửi vào tài khoản giao dịch để mở và duy trì các vị thế giao dịch. Nói cách khác, đây là một khoản tiền đặt cọc để chứng minh rằng bạn có khả năng đáp ứng các yêu cầu margin call (gọi thêm margin) nếu thị trường biến động bất lợi.
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy (hay còn gọi là leverage) trong Forex là công cụ cho phép các trader giao dịch với khối lượng lớn hơn so với số vốn thực sự có trong tài khoản của họ bằng cách mượn một khoản tiền từ phía nhà môi giới và phần bù lại sẽ được ký quỹ một phần trong tài khoản. Đòn bẩy giúp tăng cường khả năng giao dịch và tiềm năng lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng làm tăng mức độ rủi ro.
TOP 3 sàn Forex tốt nhất năm 2024
Sàn Forex (hay còn gọi là sàn giao dịch Forex) là nền tảng trực tuyến cho phép các nhà đầu tư và trader thực hiện giao dịch các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối. Bên cạnh tiền tệ, hầu hết các sàn Forex còn được cấp phép mua bán các công cụ tài chính khác như hàng hóa, chỉ số chứng khoán,…
Công nghệ tiên tiến đã làm cho việc giao dịch trở nên dễ dàng hơn qua các nền tảng trực tuyến và ứng dụng di động. Hơn nữa, sự đa dạng trong các cặp tiền tệ và đòn bẩy cao cho phép các nhà đầu tư tận dụng nhiều cơ hội giao dịch. Chi phí giao dịch thấp và sự tham gia của các tổ chức tài chính lớn cũng góp phần vào sự phổ biến của sàn Forex.
Tuy nhiên, với hàng trăm sàn giao dịch Forex khác nhau, việc lựa chọn một sàn uy tín và phù hợp không hề dễ dàng. Năm 2024, cuộc cạnh tranh giữa các sàn càng trở nên khốc liệt hơn. GenZ Đầu Tư sẽ gợi ý cho bạn TOP 3 sàn Forex được đánh giá cao hiện nay.
1. Exness
Exness được thành lập vào năm 2008 với trụ sở chính tại Cộng hòa Síp, là một sàn giao dịch ngoại hối nổi bật cung cấp các sản phẩm tài chính phổ biến. Sau hơn 15 năm hoạt động, Exness đã mở rộng mạng lưới văn phòng toàn cầu, bao gồm các quốc gia như Anh, Nam Phi, Malaysia, và Uruguay. Hiện tại, Exness là một trong những sàn giao dịch Forex lớn nhất thế giới, với tổng khối lượng giao dịch hàng tháng lên đến 5 nghìn tỷ USD.
Đến nay, Exness cung cấp nhiều nhóm tài sản để giao dịch, bao gồm forex, năng lượng, chỉ số, cổ phiếu, tiền điện tử, và kim loại. Sàn còn hợp tác với hơn 64.000 đối tác toàn cầu, thực hiện giao dịch hàng tháng trên 5 nghìn tỷ USD, và đạt tổng khối lượng giao dịch khớp lệnh 1,9 tỷ USD vào năm 2023.
ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN EXNESS TẠI ĐÂY
2. HFM
Sàn HFM cung cấp nhiều loại tài khoản linh hoạt để đáp ứng nhu cầu của từng nhà đầu tư và hỗ trợ nền tảng giao dịch tiên tiến như MetaTrader 4 và 5. Hoạt động dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý uy tín, HFM không chỉ cung cấp tài liệu giáo dục và phân tích thị trường mà còn cung cấp hơn 500 sản phẩm giao dịch đa dạng. Với khả năng giao dịch bằng 27 ngôn ngữ, HFM đảm bảo phủ sóng toàn cầu và cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng tận tình cho người dùng.
3. Tickmill
Sàn Tickmill, được thành lập tại Vương quốc Anh vào năm 2015, đã nhanh chóng nổi bật trong ngành giao dịch ngoại hối và các sản phẩm tài chính toàn cầu. Dù là một sàn giao dịch tương đối mới, Tickmill đã khẳng định được vị thế của mình nhờ vào dịch vụ chất lượng và các tính năng vượt trội. Sàn đã phục vụ hơn 180 quốc gia trên toàn thế giới và thu hút hàng triệu nhà đầu tư. Với khối lượng giao dịch ấn tượng, Tickmill đã thực hiện trên 87 triệu giao dịch, chứng tỏ sự tin cậy và hiệu quả trong việc đáp ứng nhu cầu của thị trường toàn cầu.
ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN TICKMILL TẠI ĐÂY
Ưu điểm và nhược điểm khi giao dịch Forex
Ưu điểm
- Tính thanh khoản cao: Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt qua 6.6 triệu USD, cho phép thực hiện giao dịch nhanh chóng và dễ dàng mà không lo ngại về khả năng thanh khoản.
- Thị trường hoạt động 24 giờ: Forex mở cửa 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, giúp các nhà đầu tư có thể giao dịch vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày và thuận tiện cho việc theo dõi và thực hiện giao dịch.
- Đòn bẩy cao: Nhiều sàn Forex cung cấp đòn bẩy cao, cho phép các nhà đầu tư giao dịch với số vốn lớn hơn so với vốn thực tế. Điều này có thể làm gia tăng cơ hội lợi nhuận.
- Chi phí giao dịch thấp: So với các thị trường tài chính khác, chi phí giao dịch trong Forex thường thấp. Nhiều sàn cung cấp giao dịch với phí hoa hồng thấp và chênh lệch giá (spread) nhỏ.
- Đa dạng cặp tiền tệ và sản phẩm: Forex cung cấp nhiều cặp tiền tệ và các sản phẩm tài chính khác để giao dịch, từ các cặp chính đến các cặp chéo và cặp tiền tệ hiếm.
Nhược điểm
- Rủi ro cao: Đòn bẩy cao cũng có thể làm tăng rủi ro. Sự biến động của tỷ giá có thể dẫn đến tổn thất lớn nếu không được quản lý cẩn thận.
- Ảnh hưởng từ yếu tố toàn cầu: Các yếu tố kinh tế, chính trị, và sự kiện toàn cầu có thể ảnh hưởng mạnh mẽ đến thị trường Forex, làm cho việc dự đoán tỷ giá trở nên khó khăn hơn.
- Rủi ro từ các sàn giao dịch không đáng tin cậy: Có nhiều sàn Forex kém uy tín hoặc không được quản lý tốt, có thể gây rủi ro cho các nhà đầu tư. Việc chọn sàn giao dịch uy tín và được quản lý chặt chẽ là rất quan trọng.
- Yêu cầu thời gian và chú ý liên tục: Giao dịch Forex có thể đòi hỏi thời gian và sự chú ý liên tục để theo dõi thị trường và đưa ra quyết định giao dịch kịp thời, điều này có thể không phù hợp với những người có lịch trình bận rộn.
Có nên đầu tư vào Forex không?
Forex là một thị trường tài chính đầy tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc đầu tư vào Forex đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu và sự cẩn trọng. Mặc dù thị trường này mang đến cơ hội sinh lời hấp dẫn với thanh khoản cao, hoạt động 24/5 và đa dạng cặp tiền, nhưng cũng đi kèm với biến động mạnh, rủi ro mất vốn và ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố bên ngoài.
Do đó, trước khi quyết định tham gia, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về các công cụ phân tích, chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro hiệu quả. Chỉ khi nắm vững những kiến thức này, bạn mới có thể đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt và tăng cơ hội thành công.
Kết luận
Qua bài viết này, Genz Đầu Tư hy vọng bạn đã hiểu rõ Forex là gì và cách hoạt động của nó. Forex không chỉ mang đến cơ hội kiếm lợi nhuận lớn nhờ vào tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch 24/5, mà còn yêu cầu bạn phải thận trọng với các rủi ro liên quan, đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy. Để tối ưu hóa cơ hội thành công và giảm thiểu rủi ro, việc trang bị kiến thức vững chắc và chuẩn bị kỹ lưỡng trước khi bắt đầu là điều vô cùng quan trọng. Chúc bạn có những quyết định đầu tư thông minh và thành công trên thị trường Forex!
