Đầu tư luôn là một trong những cách hiệu quả để gia tăng tài sản và bảo vệ giá trị tiền tệ trước lạm phát. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thời gian hoặc kỹ năng để theo dõi thị trường từng giờ, từng phút. Đó chính là lúc chiến lược Passive Investing trở thành một giải pháp lý tưởng. Vậy Passive Investing là gì? Hãy cùng GenZ Đầu Tư tìm hiểu nhé!
Passive Investing là gì?
Passive Investing, hay đầu tư thụ động, là một chiến lược tài chính mà nhà đầu tư không cần tham gia tích cực vào việc mua bán hoặc quản lý danh mục đầu tư hàng ngày. Thay vì cố gắng “đánh bại” thị trường bằng các giao dịch liên tục, Passive Investing tập trung vào việc đi theo xu hướng chung của thị trường trong dài hạn.
Nguyên tắc cốt lõi của Passive Investing là tin rằng thị trường tài chính sẽ có xu hướng tăng trưởng ổn định theo thời gian nếu bạn chọn đúng chiến lược và công cụ. Phương pháp này thường gắn liền với việc giảm thiểu chi phí giao dịch, tránh rủi ro do cảm xúc và tập trung vào các khoản đầu tư bền vững. Trong Forex, Passive Investing được áp dụng thông qua các chiến lược ít can thiệp, chẳng hạn như giữ vị thế dài hạn hoặc sử dụng công cụ tự động.
So với Active Investing – nơi các nhà giao dịch thường xuyên phân tích biểu đồ, tin tức và thực hiện hàng loạt lệnh mua bán trong ngày hoặc tuần, Passive Investing mang lại sự nhẹ nhàng hơn, phù hợp với những người không có nhiều thời gian hoặc không muốn đối mặt với áp lực giao dịch liên tục.
Xem thêm: Mã dầu là gì? Các yếu tố ảnh hưởng đến giá mã dầu trên Forex
Passive Investing trong Forex hoạt động như thế nào?
Các hình thức Passive Investing trong Forex:
- Đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) liên quan đến forex: Một số quỹ ETF được thiết kế để theo dõi hiệu suất của các cặp tiền tệ chính hoặc chỉ số Forex. Nhà đầu tư chỉ cần mua và giữ quỹ này mà không cần can thiệp thường xuyên.
- Giữ vị thế dài hạn trên các cặp tiền tệ ổn định: Ví dụ, một nhà đầu tư có thể mua cặp USD/JPY với kỳ vọng rằng đồng USD sẽ mạnh lên so với JPY trong vài tháng hoặc vài năm, dựa trên các yếu tố kinh tế vĩ mô như lãi suất, tăng trưởng GDP, hoặc chính sách tiền tệ.
- Sử dụng các chiến lược tự động: Công nghệ hiện đại cho phép nhà đầu tư sử dụng Copy Trading hoặc các robot giao dịch để tự động thực hiện giao dịch theo chiến lược đã lập trình sẵn. Điều này giúp giảm thiểu sự can thiệp của con người.
Dù là đầu tư thụ động, nhà đầu tư vẫn cần thực hiện phân tích cơ bản và kỹ thuật để đưa ra quyết định ban đầu. Phân tích cơ bản bao gồm việc nghiên cứu các yếu tố kinh tế như lãi suất, lạm phát, tỷ lệ thất nghiệp, và các sự kiện địa chính trị có thể ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái. Phân tích kỹ thuật, mặt khác, tập trung vào các biểu đồ giá, xu hướng dài hạn và các chỉ báo như đường xu hướng hoặc mức hỗ trợ/kháng cự.
Khác với Active Trading, phân tích trong Passive Investing không cần diễn ra hàng ngày mà chỉ cần được cập nhật định kỳ, ví dụ mỗi tháng hoặc mỗi quý.
Lợi ích của Passive Investing
- Tiết kiệm thời gian: Không cần theo dõi thị trường liên tục, Passive Investing phù hợp với những người bận rộn, như nhân viên văn phòng, doanh nhân, hoặc những người mới bắt đầu không có nhiều thời gian nghiên cứu. Bạn chỉ cần dành vài giờ mỗi tuần để kiểm tra danh mục và cập nhật thông tin.
- Giảm căng thẳng và rủi ro cảm xúc: Giao dịch forex thường khiến nhà đầu tư dễ rơi vào trạng thái lo lắng hoặc đưa ra quyết định bốc đồng do biến động giá ngắn hạn. Với Passive Investing, bạn không cần phải đối mặt với áp lực này, vì chiến lược của bạn đã được lập kế hoạch rõ ràng từ đầu.
- Chi phí thấp hơn: Mỗi lần giao dịch trên Forex, nhà đầu tư phải trả phí spread và có thể phải trả hoa hồng cho sàn giao dịch. Passive Investing, với tần suất giao dịch thấp, giúp giảm đáng kể các chi phí này, đồng thời tránh được thuế giao dịch ở một số quốc gia.
- Hiệu quả dài hạn: Nhiều nghiên cứu cho thấy rằng trong dài hạn, việc cố gắng “đánh bại” thị trường thường không hiệu quả bằng việc đi theo xu hướng chung. Passive Investing tận dụng điều này bằng cách tập trung vào sự ổn định thay vì những biến động ngắn hạn.
Rủi ro và thách thức của Passive Investing
- Rủi ro thị trường: Forex là thị trường biến động cao, chịu ảnh hưởng từ nhiều yếu tố như chiến tranh, khủng hoảng kinh tế, hoặc quyết định của ngân hàng trung ương. Nếu bạn giữ một vị thế quá lâu mà không điều chỉnh, bạn có thể chịu lỗ lớn khi thị trường đi ngược dự đoán.
- Thiếu kiểm soát: Khi sử dụng các công cụ tự động như Copy Trading hoặc EA, nhà đầu tư có thể mất quyền kiểm soát trực tiếp đối với các giao dịch. Nếu công cụ hoặc nhà giao dịch được sao chép gặp vấn đề, bạn cũng sẽ bị ảnh hưởng.
- Phụ thuộc vào công cụ và công nghệ: Các robot giao dịch hoặc chiến lược tự động không phải lúc nào cũng chính xác. Chúng có thể hoạt động tốt trong điều kiện thị trường ổn định nhưng thất bại trong giai đoạn biến động mạnh.
- Không phù hợp với mọi nhà đầu tư: Nếu bạn là người thích giao dịch ngắn hạn, thích cảm giác adrenaline khi thị trường biến động, hoặc muốn kiểm soát chặt chẽ từng giao dịch, Passive Investing có thể không phải là lựa chọn lý tưởng.
Xem thêm: Long Hedge là gì? Mục đích sử dụng Long Hedge trong Forex
Làm thế nào để bắt đầu với Passive Investing trong Forex?
Để bắt đầu với Passive Investing trong Forex, điều đầu tiên bạn cần làm là hiểu rõ khái niệm cơ bản về loại hình đầu tư này. Passive Investing, hay đầu tư thụ động, là một chiến lược mà bạn không cần phải theo dõi thị trường liên tục, điều này giúp bạn tiết kiệm thời gian và giảm thiểu căng thẳng, đặc biệt nếu bạn là người mới. Hãy dành thời gian nghiên cứu để hiểu rõ cách thức hoạt động của thị trường, vì dù là đầu tư thụ động, bạn vẫn cần có kiến thức cơ bản để đưa ra lựa chọn phù hợp.
Bước tiếp theo là chọn một nền tảng hoặc nhà môi giới đáng tin cậy để thực hiện đầu tư. Các nền tảng như MetaTrader 4 hoặc 5 thường được sử dụng rộng rãi vì chúng hỗ trợ các công cụ tự động và cung cấp giao diện thân thiện với người dùng. Khi đã chọn được nền tảng, bạn cần quyết định xem sẽ sử dụng robot giao dịch hay tham gia vào các quỹ PAMM, nơi các nhà quản lý chuyên nghiệp sẽ đầu tư hộ bạn.
Hãy kiểm tra kỹ danh tiếng của nhà môi giới, phí giao dịch, và các đánh giá từ người dùng khác để đảm bảo an toàn cho vốn của mình. Ngoài ra, bạn cũng nên bắt đầu với một số tiền nhỏ để làm quen với hệ thống trước khi đầu tư lớn hơn.
Sau khi đã thiết lập nền tảng và công cụ, bạn cần xây dựng một kế hoạch đầu tư rõ ràng. Xác định mục tiêu tài chính, mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận, và thời gian bạn muốn giữ vị thế. Trong passive investing, việc phân bổ vốn hợp lý và đa dạng hóa danh mục đầu tư là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Bạn cũng nên thường xuyên theo dõi hiệu suất của robot hoặc quỹ đầu tư mà bạn sử dụng, dù không cần can thiệp hàng ngày.
Nếu có bất kỳ thay đổi lớn nào trên thị trường, như sự kiện kinh tế hoặc chính trị, bạn có thể cần điều chỉnh chiến lược của mình. Kiên nhẫn và kỷ luật là chìa khóa để thành công trong passive investing.
Cuối cùng, hãy luôn học hỏi và cập nhật kiến thức để cải thiện kỹ năng đầu tư của mình. Tham gia các cộng đồng đầu tư, đọc sách về Forex, hoặc theo dõi các phân tích thị trường từ các chuyên gia sẽ giúp bạn nâng cao kinh nghiệm. Passive Investing không đảm bảo lợi nhuận, nhưng nếu được thực hiện đúng cách, nó có thể là một cách hiệu quả để xây dựng tài sản trong dài hạn mà không đòi hỏi quá nhiều nỗ lực hàng ngày.
Kết luận
Hy vọng qua bài viết này, bạn đã hiểu rõ Passive Investing là gì và cách áp dụng trong Forex. Chúc bạn thành công với chiến lược đầu tư phù hợp và bền vững! Nếu cần thêm thông tin, đừng ngần ngại tìm hiểu sâu hơn để tối ưu hóa lợi nhuận của mình.