Thị trường Forex luôn tiềm ẩn những rủi ro khó lường. Bạn có bao giờ tự hỏi vì sao mình liên tục thất bại trong lĩnh vực này? Phải chăng bạn đã mắc phải những sai lầm kinh điển mà rất nhiều trader khác cũng gặp phải? Bài viết này, GenZ Đầu Tư sẽ cùng bạn phân tích 4 kiểu giao dịch Forex thường thấy ở những người thua lỗ, từ đó giúp bạn có cái nhìn sâu sắc hơn để tránh đi những cạm bẫy, và từng bước đạt được thành công trên con đường giao dịch.
Giao dịch Forex bất chấp nguyên tắc và rủi ro
Trong thế giới giao dịch Forex, thành công và thất bại thường được phân định bởi cách mỗi người tiếp cận kỷ luật và mục tiêu đầu tư. Rất nhiều trader mới gia nhập thị trường thường mắc phải sai lầm chung là muốn “ăn nhanh”, tìm kiếm lợi nhuận “chớp nhoáng” mà bỏ qua những rủi ro tiềm ẩn. Họ thiếu đi sự kiên nhẫn cần thiết để tuân theo một kế hoạch giao dịch được xây dựng bài bản, đặc biệt là khi kế hoạch đó chưa mang lại kết quả ngay lập tức.
Chính sự thiếu kiên nhẫn và kỷ luật này đã dẫn đến việc họ tự phá vỡ những nguyên tắc giao dịch đã đề ra, và thường xuyên tham gia vào các giao dịch có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro không cân xứng (lợi nhuận ít ỏi, rủi ro quá lớn). Mặc dù có thể thu được một vài khoản lợi nhuận nhỏ ban đầu, nhưng về lâu dài, chiến lược “ăn xổi” này thường gây ra những khoản thua lỗ nghiêm trọng.
Xem thêm: Liquidity Run là gì? Làm thế nào để tránh khỏi Liquidity Run?
Để có thể thành công với kiểu giao dịch “mì ăn liền” này, trader cần phải có một hệ thống với tỷ lệ thắng cực kỳ cao, một điều gần như không thể đạt được trong môi trường giao dịch đầy biến động. Thị trường luôn thay đổi, và bản thân mỗi người cũng khó có thể duy trì được sự hoàn hảo tuyệt đối về kỷ luật và tâm lý.
Ngược lại, những trader thành công luôn hiểu rằng giao dịch là một hành trình dài. Họ tập trung vào việc tuân thủ nghiêm ngặt các nguyên tắc của hệ thống giao dịch, và ưu tiên những giao dịch có tiềm năng lợi nhuận lớn hơn đáng kể so với mức rủi ro. Chính lợi thế dài hạn này đã giúp họ duy trì được sự ổn định và tự tin, ngay cả khi không phải lúc nào họ cũng có thể giành chiến thắng.
Trên thực tế, có không ít trader thành công chỉ đạt tỷ lệ thắng khoảng 40-50%, nhưng họ vẫn tạo ra lợi nhuận nhờ vào khả năng quản lý rủi ro hiệu quả và tập trung vào những giao dịch chất lượng.
Xác định sai quy mô vốn
Trong giao dịch, việc quản lý vốn hiệu quả là yếu tố then chốt, quyết định đến sự thành bại của mỗi trader. Một trong những khía cạnh quan trọng của quản lý vốn chính là việc xác định quy mô giao dịch (hay còn gọi là khối lượng giao dịch) phù hợp.
Tuy nhiên, nhiều trader, đặc biệt là những người mới, thường mắc sai lầm khi xác định quy mô giao dịch dựa trên lợi nhuận kỳ vọng, thay vì mức rủi ro có thể chấp nhận. Điều này dẫn đến việc bỏ qua nguyên tắc quản lý rủi ro cốt lõi: Luôn giới hạn mức thua lỗ tối đa cho mỗi giao dịch.
Việc “ước chừng” hoặc giao dịch với khối lượng quá lớn so với khả năng chịu đựng có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, thậm chí “cháy” tài khoản. Ngược lại, các trader chuyên nghiệp luôn ưu tiên bảo toàn vốn. Họ xác định quy mô giao dịch dựa trên số tiền tối đa họ sẵn sàng mất trong một giao dịch, đảm bảo con số này nằm trong giới hạn rủi ro đã được định trước.
Nhờ vậy, họ kiểm soát rủi ro chặt chẽ, duy trì tâm lý ổn định và nhất quán trong mọi quyết định giao dịch. Quản lý rủi ro và kỷ luật là nền tảng của tâm lý giao dịch vững vàng. Hãy nhớ, quy mô giao dịch phải được tính toán dựa trên mức thua lỗ chấp nhận được, không phải lợi nhuận mong muốn.
Giao dịch “quá nhiều”
Một trong những yếu tố quan trọng giúp phân biệt trader thành công và thất bại chính là khả năng kiểm soát “cơn nghiện” giao dịch. Trader nghiệp dư thường cảm thấy khó chịu, bồn chồn khi không có lệnh nào đang “chạy”, và họ dễ bị cám dỗ bởi những biến động giá trên biểu đồ. Họ giao dịch theo cảm xúc, không theo kế hoạch, và thường xuyên “nhảy” vào những giao dịch không cần thiết, dẫn đến thua lỗ.
Trong khi đó, trader chuyên nghiệp có một cách tiếp cận hoàn toàn khác. Họ hiểu rằng thị trường không phải lúc nào cũng tạo ra cơ hội, và việc chờ đợi là một phần quan trọng của giao dịch. Họ chỉ vào lệnh khi có tín hiệu rõ ràng, phù hợp với chiến lược và nguyên tắc đã được kiểm chứng. Họ không để cảm xúc chi phối và không giao dịch chỉ vì “ngứa tay”.
Chỉ riêng việc tuân thủ nguyên tắc “chỉ giao dịch khi có cơ hội thực sự” đã giúp trader thành công giảm thiểu rủi ro, tập trung vào những giao dịch có xác suất thắng cao, và cải thiện đáng kể hiệu suất giao dịch. Đây là một bài học quý giá về sự khác biệt trong tư duy và hành động giữa người thành công và kẻ thất bại trên thị trường.
Hội chứng FOMO
Giao dịch dựa trên tin đồn là một kiểu giao dịch mà người tham gia thị trường đưa ra quyết định mua bán dựa trên những thông tin không chính thức, không được kiểm chứng. Những thông tin này thường lan truyền qua lời nói hoặc các kênh truyền thông không chính thống.
Có nhiều nguyên nhân dẫn đến việc giao dịch theo tin đồn. Một trong số đó là do người tham gia thị trường thiếu thông tin chính thức và đáng tin cậy để đưa ra quyết định. Họ có thể cảm thấy khó khăn trong việc tìm kiếm và phân tích thông tin, dẫn đến việc tìm kiếm thông tin từ những nguồn không chính thống.
Ngoài ra, tâm lý đám đông cũng là một yếu tố quan trọng. Người tham gia thị trường có thể bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông, sợ bỏ lỡ cơ hội (FOMO) hoặc lo sợ thua lỗ nếu không làm theo những người khác.
Hơn nữa, mong muốn làm giàu nhanh chóng cũng là một nguyên nhân phổ biến. Người tham gia thị trường muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng mà không cần tốn nhiều công sức tìm hiểu và phân tích, do đó dễ bị hấp dẫn bởi những tin đồn về cơ hội đầu tư “dễ dàng”.
Giao dịch theo tin đồn có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng. Đầu tiên, người tham gia thị trường dễ bị thua lỗ nặng do quyết định dựa trên thông tin không chính xác. Thứ hai, nếu tin đồn là sai sự thật, người lan truyền tin đồn có thể bị mất uy tín trong cộng đồng. Cuối cùng, tin đồn có thể gây rối loạn thị trường, tạo ra những biến động bất thường, ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp và nhà đầu tư chân chính.
Lời khuyên cho các nhà đầu tư
Để giao dịch thành công, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức và kỹ năng vững vàng, xây dựng chiến lược rõ ràng và tuân thủ kỷ luật. Việc học hỏi, trau dồi kiến thức về phân tích cơ bản, kỹ thuật, quản lý vốn và rủi ro là nền tảng quan trọng. Đồng thời, việc thực hành trên tài khoản demo và cập nhật thông tin thị trường giúp nhà đầu tư làm quen và đưa ra quyết định sáng suốt. Xây dựng chiến lược giao dịch chi tiết, xác định mục tiêu và tuân thủ kỷ luật giúp nhà đầu tư tránh được những sai lầm do cảm xúc chi phối.
Quản lý rủi ro hiệu quả là yếu tố then chốt để bảo toàn vốn và giảm thiểu thiệt hại. Nhà đầu tư cần xác định mức rủi ro chấp nhận được, sử dụng lệnh cắt lỗ và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tránh giao dịch theo tin đồn, luôn xác minh thông tin từ nguồn đáng tin cậy và tin tưởng vào phân tích của bản thân. Cuối cùng, kiên nhẫn chờ đợi cơ hội giao dịch phù hợp và học hỏi từ những thất bại giúp nhà đầu tư ngày càng hoàn thiện kỹ năng và đạt được thành công trên thị trường.
Kết luận
Để hạn chế rủi ro và tránh những thất bại đáng tiếc trong thị trường Forex đầy biến động, nhà đầu tư cần trang bị cho mình kiến thức vững chắc về thị trường, xây dựng chiến lược giao dịch rõ ràng, tuân thủ kỷ luật và quản lý vốn hiệu quả. Thành công trong Forex không phải là kết quả của sự may mắn, mà là cả một quá trình học hỏi, rèn luyện và không ngừng trau dồi kinh nghiệm.
