Thị trường Forex, với quy mô khổng lồ và tính thanh khoản cao, cung cấp vô số cơ hội để kiếm lời từ biến động tỷ giá hối đoái. Bài viết này, GenZ Đầu Tư sẽ giới thiệu đến bạn đọc các cách giao dịch phổ biến nhất để tham gia giao dịch trên thị trường này. Mỗi phương thức đều có những đặc điểm riêng biệt, từ sự đơn giản và linh hoạt của giao dịch SPOT đến tính phức tạp và chuyên sâu của các công cụ phái sinh như FUTURE và OPTION.
Giao dịch trên thị trường giao ngay
Thị trường giao ngay (SPOT) nổi bật với sự đơn giản và dễ tiếp cận, khiến nó trở thành lựa chọn lý tưởng cho cả nhà đầu tư mới lẫn những người dày dạn kinh nghiệm. Một trong những ưu điểm lớn nhất của thị trường này là tính thanh khoản cực kỳ cao. Với khối lượng giao dịch khổng lồ diễn ra mỗi ngày, các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua và bán các cặp tiền tệ với mức giá mong muốn mà không gặp phải sự chậm trễ hay khó khăn. Điều này đảm bảo rằng các lệnh được khớp nhanh chóng và hiệu quả, giảm thiểu rủi ro trượt giá.
Bên cạnh đó, chi phí giao dịch trên thị trường giao ngay thường rất thấp, thậm chí gần như bằng không đối với một số nhà môi giới. Các khoản phí như spread (chênh lệch giữa giá mua và giá bán) thường rất nhỏ, giúp tối đa hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư. Hơn nữa, thị trường giao ngay hoạt động liên tục 24/24 trong suốt tuần, trừ các ngày cuối tuần. Điều này cho phép các nhà giao dịch linh hoạt tham gia thị trường bất cứ lúc nào, tận dụng mọi biến động giá cả và nắm bắt cơ hội sinh lời.
Yếu tố thu hút cuối cùng của thị trường giao ngay chính là rào cản gia nhập thấp. Chỉ với một khoản vốn nhỏ, thậm chí từ 50 USD, bạn đã có thể mở một tài khoản giao dịch và bắt đầu hành trình chinh phục thị trường ngoại hối. Sự kết hợp giữa tính đơn giản, thanh khoản cao, chi phí thấp và khả năng tiếp cận dễ dàng đã giúp thị trường giao ngay trở thành phương thức giao dịch phổ biến nhất trên thị trường Forex hiện nay.
Giao dịch trên thị trường tương lai
Khác với giao dịch giao ngay, nơi các giao dịch được thực hiện ngay lập tức, thị trường tương lai cho phép các nhà đầu tư “đặt cược” vào giá trị của một tài sản tại một thời điểm cụ thể trong tương lai. Về cơ bản, hợp đồng tương lai là một thỏa thuận ràng buộc pháp lý giữa hai bên để mua hoặc bán một loại tài sản cụ thể, với số lượng và chất lượng đã được xác định trước, ở một mức giá được ấn định và vào một ngày cụ thể trong tương lai.
Cụ thể hơn, khi tham gia vào thị trường tương lai ngoại hối, nhà đầu tư sẽ giao dịch các hợp đồng tương lai về tiền tệ. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể mua một hợp đồng tương lai để mua EUR/USD với mức giá 1.1000 vào ngày 30/12/2024. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư đồng ý mua EUR và bán USD với tỷ giá đó vào ngày đáo hạn, bất kể tỷ giá thị trường thực tế tại thời điểm đó là bao nhiêu.
Một trong những điểm mạnh của thị trường tương lai là tính minh bạch và được quản lý chặt chẽ. Các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa bởi các sàn giao dịch lớn như Chicago Mercantile Exchange (CME), giúp đảm bảo tính công bằng và giảm thiểu rủi ro cho các bên tham gia. Hơn nữa, việc giao dịch diễn ra trên sàn giao dịch tập trung giúp mọi thông tin về giá cả, khối lượng giao dịch đều công khai và dễ dàng tiếp cận. Điều này tạo ra một môi trường giao dịch bình đẳng và hiệu quả cho tất cả các nhà đầu tư.
Giao dịch quyền chọn
Giao dịch quyền chọn là một hình thức đầu tư phái sinh, nơi nhà đầu tư có “quyền” chứ không phải “nghĩa vụ” mua hoặc bán một loại tài sản cơ sở (trong trường hợp này là cặp tiền tệ) ở một mức giá đã được xác định trước (giá thực hiện) vào hoặc trước một thời điểm cụ thể trong tương lai (ngày hết hạn).
Hình dung đơn giản, quyền chọn giống như một dạng “bảo hiểm” cho nhà đầu tư. Nếu thị trường di chuyển theo hướng có lợi, nhà đầu tư có thể thực hiện quyền chọn để mua hoặc bán tài sản với giá đã định, hưởng lợi từ sự chênh lệch. Ngược lại, nếu thị trường đi ngược hướng dự đoán, nhà đầu tư có thể chọn không thực hiện quyền, chỉ mất phí mua quyền chọn ban đầu (phí bảo hiểm).
Cũng giống như hợp đồng tương lai, quyền chọn được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung như Sàn giao dịch Chicago (CME), Sàn giao dịch chứng khoán quốc tế (ISE) hay Sàn giao dịch chứng khoán Philadelphia (PHLX). Điều này đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho các giao dịch.
Tuy nhiên, giao dịch quyền chọn cũng có những hạn chế nhất định. Giờ giao dịch có thể bị giới hạn đối với một số loại quyền chọn cụ thể. Ngoài ra, thanh khoản của thị trường quyền chọn thường không cao bằng thị trường giao ngay, có thể gây khó khăn cho việc khớp lệnh nhanh chóng với mức giá mong muốn.
Các quỹ giao dịch ETF
Về cơ bản, ETF là một loại hình quỹ đầu tư được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu. Các quỹ ETF ngoại hối được hình thành khi các tổ chức tài chính mua và nắm giữ một rổ tiền tệ trong một quỹ đầu tư. Sau đó, họ chia nhỏ quỹ này thành các đơn vị nhỏ hơn, gọi là “cổ phiếu”, và chào bán ra công chúng trên sàn giao dịch. Nhà đầu tư có thể mua và bán các cổ phiếu ETF này một cách dễ dàng, tương tự như giao dịch cổ phiếu của các công ty.
Tuy nhiên, giao dịch ETF ngoại hối cũng tồn tại một số hạn chế nhất định. Đầu tiên, thị trường ETF không hoạt động 24/24 như thị trường giao ngay, điều này có thể gây khó khăn cho các nhà đầu tư ưa thích sự linh hoạt về thời gian. Thứ hai, chi phí giao dịch ETF thường cao hơn so với giao dịch giao ngay, bao gồm các khoản phí quản lý, phí giao dịch,…
Kết luận
Nhìn chung, mỗi phương thức giao dịch trên thị trường Forex đều có những ưu và nhược điểm riêng. Giao dịch giao ngay (SPOT) được ưa chuộng bởi tính đơn giản, thanh khoản cao và chi phí thấp. Trong khi đó, giao dịch tương lai (FUTURE) và quyền chọn (OPTION) mang đến cho nhà đầu tư nhiều cơ hội hơn để tận dụng đòn bẩy và các chiến lược phức tạp. Cuối cùng, ETF là một lựa chọn phù hợp cho những nhà đầu tư tìm kiếm sự đa dạng hóa danh mục và đầu tư thụ động.