Giao dịch Forex đã trở thành một kênh đầu tư phổ biến trên toàn cầu, thu hút đông đảo nhà đầu tư tham gia. Tuy nhiên, để có thể giao dịch hiệu quả và sinh lời, việc hiểu rõ về các loại phí giao dịch Forex là vô cùng quan trọng. Vậy phí giao dịch Forex là gì? Có bao nhiêu loại phí giao dịch Forex mà nhà đầu tư cần nắm rõ? Bài viết này, GenZ Đầu Tư sẽ giúp bạn giải đáp những thắc mắc đó.
Phí giao dịch Forex là gì?
Phí giao dịch Forex là tổng hợp các khoản chi phí mà nhà giao dịch phải trả khi tham gia vào thị trường ngoại hối. Các loại phí này có thể khác nhau tùy thuộc vào nhà môi giới và loại tài khoản giao dịch. Trong đó, phổ biến nhất là “spread”, là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ, và là nguồn thu chính của nhà môi giới.
Ngoài ra, còn có hoa hồng, phí qua đêm (swap), phí không hoạt động, và phí nạp/rút tiền. Việc hiểu rõ các loại phí này là rất quan trọng để nhà giao dịch có thể tính toán chi phí giao dịch và đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả.
Xem thêm: Giảm phát là gì? Có những biện pháp nào để đối phó với giảm phát?
Tại sao lại có phí giao dịch Forex?
Chi phí hoạt động của nhà môi giới:
Để hoạt động hiệu quả, các nhà môi giới Forex phải gánh chịu nhiều chi phí. Họ cần đầu tư vào việc vận hành và duy trì nền tảng giao dịch, bao gồm các máy chủ mạnh mẽ, phần mềm giao dịch tiên tiến, và dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp. Đồng thời, việc kết nối với các nhà cung cấp thanh khoản là thiết yếu để đảm bảo các lệnh giao dịch được thực hiện một cách nhanh chóng và chính xác, điều này cũng đòi hỏi các nhà môi giới phải chi trả một khoản phí đáng kể.
Cung cấp dịch vụ và tiện ích:
Các nhà môi giới Forex không chỉ đơn thuần là nơi thực hiện giao dịch, mà còn là nhà cung cấp các công cụ và dịch vụ hỗ trợ toàn diện cho nhà đầu tư. Để giúp nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt, họ đầu tư vào việc cung cấp phân tích thị trường chuyên sâu, tin tức tài chính cập nhật và nền tảng giao dịch tiên tiến với nhiều tính năng ưu việt. Những dịch vụ này đòi hỏi chi phí đầu tư và duy trì đáng kể, từ đó, một phần chi phí này được phản ánh vào phí giao dịch mà nhà đầu tư phải trả.
Các loại phí giao dịch Forex phổ biến
Spread
Trong thị trường Forex, “spread” là sự chênh lệch giữa giá mua (ask) và giá bán (bid) của một cặp tiền tệ, được đo bằng pip. Đây chính là chi phí giao dịch cơ bản mà nhà đầu tư phải trả cho nhà môi giới. Spread không chỉ thể hiện chi phí giao dịch, mà còn phản ánh mức độ thanh khoản và biến động của thị trường. Spread càng nhỏ, chi phí giao dịch càng thấp và ngược lại.
Cách tính Spread
Spread thường được đo bằng “pip” (percentage in point), là đơn vị đo lường nhỏ nhất sự thay đổi giá trị của một cặp tiền tệ.
Công thức tính spread:
Spread = Giá Ask – Giá Bid
Ví dụ: Nếu cặp EUR/USD được niêm yết với giá Bid là 1.1000 và giá Ask là 1.1002, thì spread là 0.0002, tương đương với 2 pip.
Có 2 loại spread:
- Spread cố định (Fixed Spread): Spread giữ nguyên không đổi, bất kể điều kiện thị trường thay đổi. Spread này thường được cung cấp bởi các nhà môi giới “market maker”.
- Spread thả nổi (Variable/Floating Spread): Spread thay đổi theo điều kiện thị trường, tăng hoặc giảm tùy thuộc vào cung và cầu. Loại spread này thường được cung cấp bởi các nhà môi giới ECN (Electronic Communication Network) hoặc STP (Straight Through Processing).
Phí hoa hồng
Phí hoa hồng là khoản phí mà nhà môi giới thu từ nhà giao dịch cho mỗi lệnh giao dịch được thực hiện. Khoản phí này có thể là một số tiền cố định hoặc thay đổi tùy theo điều kiện giao dịch và quy định của từng nhà môi giới. Thông thường, hoa hồng được tính toán dựa trên khối lượng giao dịch, nghĩa là số lượng lô hoặc đơn vị tiền tệ mà nhà giao dịch mua hoặc bán.
Cách tính phí hoa hồng:
Tùy thuộc vào quy định và mô hình hoạt động của từng nhà môi giới, hoa hồng có thể được tính theo nhiều cách khác nhau. Tuy nhiên, phổ biến nhất là hai hình thức sau: một là tính một khoản tiền cố định cho mỗi lô giao dịch, và hai là tính theo một phần trăm nhất định trên tổng khối lượng giao dịch.
Ví dụ, một nhà môi giới có thể áp dụng mức hoa hồng 10 đô la cho mỗi lô tiêu chuẩn, tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ, mà nhà giao dịch thực hiện.
Các hình thức tính hoa hồng phổ biến:
- Hoa hồng theo lô: Đây là hình thức phổ biến nhất, trong đó nhà môi giới tính một khoản phí cố định cho mỗi lô giao dịch. Ví dụ: 5 đô la/lô, 10 đô la/lô.
- Hoa hồng theo phần trăm khối lượng giao dịch: Trong hình thức này, hoa hồng được tính theo một phần trăm của khối lượng giao dịch. Ví dụ: 0,1% của khối lượng giao dịch.
- Hoa hồng theo bậc: Một số nhà môi giới áp dụng hệ thống hoa hồng theo bậc, trong đó mức hoa hồng giảm khi khối lượng giao dịch tăng lên. Điều này khuyến khích nhà giao dịch giao dịch với khối lượng lớn hơn.
- Hoa hồng ECN: ECN (Electronic Communication Network) là hệ thống giao dịch điện tử kết nối trực tiếp người mua và người bán. Các nhà môi giới ECN thường thu hoa hồng riêng biệt cho mỗi giao dịch. Loại phí này được tính nhằm thanh toán cho việc kết nối đến mạng lưới ECN, và việc đưa các lệnh giao dịch vào thị trường liên ngân hàng.
Phí qua đêm (swap)
Phí swap (hoặc phí qua đêm, rollover) trong giao dịch Forex là khoản phí hoặc khoản lãi mà nhà giao dịch phải trả hoặc nhận khi giữ lệnh qua đêm. Cơ chế tính phí swap liên quan đến chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp tiền tệ giao dịch.
Cơ chế tính phí qua đêm:
Khi tham gia vào thị trường Forex, nhà giao dịch thực chất đang thực hiện việc vay một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ khác. Do đó, nếu lệnh giao dịch được giữ qua đêm, nhà giao dịch sẽ phải trả hoặc nhận một khoản lãi suất, dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp giao dịch đó. Khoản phí này được gọi là phí swap, được tính toán dựa trên sự chênh lệch lãi suất đó, cộng thêm một phần phí nhỏ do nhà môi giới quy định.
Tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất và vị thế giao dịch (mua hoặc bán), phí swap có thể mang giá trị dương, khi đó nhà giao dịch sẽ nhận được tiền, hoặc âm, khi đó họ phải trả tiền. Điều quan trọng cần lưu ý là công thức tính phí swap khá phức tạp và mỗi nhà môi giới có thể áp dụng một phương pháp tính toán riêng biệt.
Xem thêm: Đầu cơ là gì? Phân biệt giữa giao dịch đầu cơ và đầu tư
Phí nạp/ rút tiền
Trong quá trình giao dịch Forex, nhà đầu tư có thể phải đối mặt với “phí nạp/rút tiền”, là khoản phí mà nhà môi giới thu khi nhà đầu tư thực hiện giao dịch nạp hoặc rút tiền từ tài khoản. Mức phí này thường không cố định, mà thay đổi tùy thuộc vào phương thức thanh toán được lựa chọn, ví dụ như chuyển khoản ngân hàng, sử dụng thẻ tín dụng, hoặc ví điện tử.
Điều đáng chú ý là, có những nhà môi giới áp dụng chính sách miễn phí cho việc nạp tiền, nhưng lại tính phí cho việc rút tiền.
Do đó, việc nghiên cứu kỹ lưỡng các điều khoản liên quan đến phí nạp/rút của từng sàn giao dịch là rất quan trọng. Bởi lẽ, mức phí này có thể khác nhau đáng kể giữa các sàn, cũng như giữa các hình thức thanh toán khác nhau.
Phí không hoạt động
Phí không hoạt động là một loại phí mà một số nhà môi giới Forex áp dụng đối với những tài khoản không thực hiện bất kỳ giao dịch nào trong một khoảng thời gian nhất định, chẳng hạn như 3 tháng hoặc 6 tháng. Mục đích của việc áp dụng loại phí này là để khuyến khích các nhà giao dịch duy trì hoạt động giao dịch thường xuyên, hoặc chủ động đóng tài khoản nếu không còn nhu cầu sử dụng.
Điều quan trọng là nhà giao dịch cần đặc biệt lưu ý đến loại phí này, bởi có trường hợp sàn giao dịch sẽ tự động trừ tiền từ tài khoản mà không thông báo trước nếu tài khoản rơi vào tình trạng không hoạt động quá thời gian quy định.
Kết luận
Tóm lại, phí giao dịch Forex là một yếu tố không thể tránh khỏi khi tham gia thị trường ngoại hối. Hiểu rõ các loại phí khác nhau, từ spread, hoa hồng, phí swap đến các loại phí khác như phí nạp/rút tiền và phí không hoạt động, là điều kiện tiên quyết để nhà giao dịch có thể tính toán chính xác chi phí, tối ưu hóa lợi nhuận và đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt.
